GRUPO SUPERVIELLE Ganó en su ejercicio finalizado el 31/12/2019 $ 4.257,93 Millones,ganaba en 9 meses $ 2.791,70 Mill.
GRUPO SUPERVIELLE
Buenos Aires, 19 de febrero de 2020
5res.
BOLSA DE COMERCIO DE BUENOS AIRES
ZOrEBiUtv a-jo
PRESENTE
RECIBIDO BYMA EMISORAS
Ref.: Art 62 Reelamento de Ustado de BYMA
De nuestra mayor conslderaddn:
Me dirijo a Uds., en mi caraster de Vlcepresldente de Grupo Supervlelle S.A. (en adelante la Sodedad), y dado que en el dia de la fecha el Directorio de la Sodedad aprobo los Estados Finantieros correspondientes al ejerdcio finalizado el 31 de ditiembre de 2019, informamos a Uds. los slgulentes datos requeridos por el artlculo 62 del Reglamento de Ustado de BYMA para cierres anuales de ejerdcio comercial.
- Resultado del ejerddo al 3J/12/2019
Resultado Neto - Ganancla
Atribuible a los propietarios de la controlada
Atribuible a partlclpaclones no controladoras
Otros resultados integrates
Atribuible a los propietarios de la controlada
Atribuible a partlcipaciones no controladoras
Resultado Integral - Gananda
Atribuible a los propietarios de la controlada
Atribuible a partidpaclones no controladoras
- Composid6n del Patrlmonlo Neto ai 3lA2£019
Capital Social
Primas de Emisidn de Acciones
Reserva Legal
Reserva Facultatlva
Resultados No Asignados
Otros Resultados Integrates
Total de Patrlmonlo Neto atribuible a los propietarios de la sodedad 21.680.037
Total de Patrimonio Neto atribuible a partlclpaclones no controladoras ________________ 18-610
Total Patrimonio
Grupo Supervtellc S.A.
Bartolome Mitre 434 5to ptso
Buenot Aires, Argentina
t. (54 11) 4340-3180 / f. (54 11) 4344 0153
GRUPO
SUPERVIELLE
A continuation informamos la propuesta de dlstribuci6n de utilidades:
La utilidad del ejercicio 2019 ascendib a $4,257,932,990, que el Directorio propone dlstribuir de la siguiente manera:
• A Reserva para futuros dlvidendos: $426,000.0X10, quedando a disposition del Directorio la oportunidad para su distribution.
• A Reserva Facultativa: la $uma de $3,831,932,990 para futuras inversiones.
A continuation Informamos la cantidad de acciones, separadas en Oases A y B correspondlentes a los accionistas mayoritarios:
El accionista mayorltario no posee valores representativos de deuda convertibles en acciones ni opciones de compra de acciones de la sociedad.
El accionista mayorltario es el Seftor Julio Patricio Supervielle, qulen ha constituido domidlio en la calle Bartolome Mitre 434, plso 5, de la Oudad Autonoma de Buenos Aires.
Sin otro particular, saludo a Uds. muy atentamente.
Grupo Supervielle S.A. informa los resultados consolidados al
4T19
Resultado neto de AR$1,5 mil millones y Resultado integral de AR$1,6 mil millones en 4T19
Buenos Aires, 19 de febrero de 2020 - Grupo Supervielle S.A. (NYSE: SUPV; BYMA: SUPV), (en
adelante "Supervielle" o la "Empresa") un grupo nacional de servicios financieros universales en Argentina con presencia a nivel nacional, en el dia de la fecha, informa sus resultados correspondientes al periodo de tres y doce meses finalizado el 31 de diciembre de 2019. Todas las cifras incluidas en el presente documento se encuentran expresadas en pesos argentinos (AR$) nominales y toda la informacion ha sido preparada conforme a NIIF, de acuerdo con la nueva implementacion adoptada por el B.C.R.A.
Aspectos destacados correspondientes al 4T19
• Los ingresos del trimestre aumentaron un 39,0% ano contra ano (AaA) y 30,6% respecto del trimestre anterior (TaT). La variacion interanual se explica por aumentos del 45,6% en el ingreso financiero neto y 29,7% en los ingresos por servicios. La variacion TaT estuvo impulsada por un aumento del 45.1% en el ingreso financiero neto mientras que los ingresos por servicios netos se mantuvieron sin cambios. Los ingresos del 4T19 se beneficiaron por un menor costo de fondeo producto de la disminucion de las tasas de interes de mercado y por la mejora de precios de las letras denominadas en AR$ y US$ en tenencia de Supervielle. En el trimestre anterior, los precios de los instrumentos de renta fija habian sido impactados por el reperfilamiento de esos titulos anunciado por el gobierno argentino en agosto de 2019.
• El ingreso financiero neto de AR$7.657,8 millones aumento un 45,6% AaA y 45,1% TaT reflejando principalmente la mejora de precios mencionada anteriormente, mientras que el resultado neto por intereses se beneficio por un menor costo de fondeo luego de la disminucion de las tasas de interes de mercado y por el ajuste rezagado de tasas sobre prestamos.
• El margen de interes neto ("NIM") alcanzo 28,6% en 4T19, una suba de 840 puntos basicos (pbs) AaA, y 1.130 pbs TaT reflejando principalmente i) una mejora de precios de las letras de corto plazo reperfiladas en tenencia de Supervielle comparado con el NIM del trimestre anterior que habia sido altamente impactado por la disminucion de precios de esos titulos luego del reperfilamiento; ii) una disminucion de 170 pbs en el costo de fondeo como consecuencia de la disminucion de las tasas de interes de mercado junto con una disminucion del 12,0% en el saldo promedio de los pasivos que devengan intereses debido a la decision de la Compania de desapalancar su balance reduciendo en gran medida los depositos institucionales; y iii) el ajuste rezagado de tasas sobre prestamos. El NIM de la cartera de prestamos en AR$ fue del 28,3% en 4T19 comparado con 24,2% en 3T19. Excluyendo la mejora de precios de las letras reperfiladas en AR $ y US$ en el trimestre, el NIM hubiera sido del 24.5%.
• Los cargos por incobrabilidad totalizaron AR$1.368,1 millones en el 4T19, disminuyendo 1,1% AaA y 31,8% TaT. Durante el 4T19, el incremento de los prestamos en situacion irregular fue menor que en trimestres anteriores y muy por debajo del aumento registrado en 3T19, explicando menores cargos. En 4T19, un prestamo comercial 100% garantizado proveniente de la industria azucarera se recategorizo como irregular. El ratio de cobertura disminuyo a 83,0% desde 86,1%. El nivel actual de provisionamiento y cobertura converge al nivel de provisionamiento y cobertura requerido por la implementacion de la NIIF 9 reglamentada por el Banco Central a partir de enero de 2020. Al 31 de diciembre, 2019, el 58% del total de los prestamos comerciales en situacion irregular se encuentra garantizados en comparacion con el 55% al 30 de septiembre de 2019 y 20% al 30 de junio de 2019. La compania espera ejecutar y vender los activos en garantia en los proximos trimestres.
• El ratio de eficiencia fue del 71,3%% en 4T19, aumentando 940 pbs AaA y 90 pbs TaT. El aumento del 30,6% en los ingresos del trimestre fue parcialmente compensado por un aumento del 32,2% en los gastos de personal, administracion y D&A como resultado principalmente de indemnizaciones no recurrentes y prejubilaciones por AR$785 millones. Estos cargos no recurrentes impactaron el ratio
de eficiencia del 4T19 en 940 pbs. Desde enero de 2019, el ratio de eficiencia incluye el impacto de la adopcion de las NIIF16.
• El resultado antes del impuesto a las ganancias fue de AR$1.029,8 millones, comparado con una ganancia antes de impuestos de AR$903,8 millones en 4Q18 y una perdida antes de impuestos de AR$116,5 millones en 3T19. El desempeno del 4T19 se explica por: i) un mayor ingreso financiero neto; y ii) la disminucion de los cargos por incobrabilidad mencionada anteriormente. Esto fue parcialmente compensado por AR$785 millones en cargos no recurrentes de indemnizacion y prejubilaciones.
• El resultado neto atribuible registrado en 4T19 fue de AR$1.466,2 millones, aumentando de AR$706,8 millones en 4T18 y de AR$301,0 millones en 3T19. El impuesto a las ganancias registro un resultado positivo de AR$437,5 millones, principalmente por la provision del impuesto a las ganancias por el efecto del ajuste por inflacion impositivo.
• El ROE alcanzo un 28,4% en 4T19 comparado con el 17,1% registrado en 4T18 y el 6,2% registrado en 3T19. El ROA fue de 3,7% en 4T19, comparado con 2,0% en 4T18 y 0,7% en 3T19.
• El ratio de prestamos totales sobre depositos totales alcanzo el 103,5%, aumentando desde el 84,5% al 31 de diciembre de 2018 y desde el 85,8% registrado el 30 de septiembre de 2019. El ratio de prestamos totales en AR$ sobre depositos en AR$ era del 107,6% en comparacion con el 92,9% al 31 de diciembre de 2018 y el 82,2% al 30 de septiembre de 2019. En el trimestre, el ratio refleja el aumento del 13,9% de los prestamos en AR$, mientras que los depositos en AR$ disminuyeron un 13,0% a pesar del aumento del 8,7% de los depositos estructurales de la franquicia en linea con la decision de la Compania de desapalancar su balance y asi como de la administracion de la liquidez de fin de ano. Al 31 de diciembre de 2019, el ratio de activos liquidos en US$ sobre depositos en US$ era de 60,2%, aumentando 270 pbs desde el 30 de septiembre de 2019, incluso despues de la salida del 54% de depositos en US$ desde junio 2019. Al 31 de diciembre de 2019, el ratio de cobertura de liquidez proforma (LCR) fue 150,3% comparado con 141,7% al 30 de septiembre de 2019.
• El total de depositos alcanzo los AR$ 89.008,2 millones en 4T19 registrando una disminucion interanual del 6,2% y del 12,8% TaT debido al desapalancamiento mencionado anteriormente, a pesar del aumento de los depositos estructurales de la franquicia. Los depositos denominados en AR$ aumentaron un 3,2% AaA y disminuyeron un 13,0% TaT, mientras que los depositos en moneda extranjera (medidos en US$) disminuyeron un 52,9% AaA y 15,7% TaT siguiendo la tendencia de la industria en el trimestre.
• Los prestamos totales registraron un incremento del 14,9% AaA y 5,3% TaT alcanzando los AR$92.154,9 millones. La cartera de prestamos en AR$ aumento 19,7% AaA y 13,9% TaT. La cartera de prestamos en US$ (medida en US$) disminuyo un 35,8% AaA y 19,0% TaT. Medida en pesos, la cartera de prestamos en US$ crecio un 1,7% AaA, pero disminuyo un 15,8% TaT. La inflacion AaA y TaT fue del 53,8% y 11,7%, respectivamente.
• Los activos totales se incrementaron un 3,8% AaA y se contrajeron un 8,3% TaT totalizando AR$146.493,1 millones. La variacion trimestral refleja tanto la reduccion de los depositos en US$ en el Banco Central tras las salidas de depositos, asi como la decision de desapalancar el balance en el trimestre.
• El ratio de incobrabilidad aumento 330 pbs AaA y 50 pbs TaT al 7,4% en 4T19. La variacion trimestral se debio principalmente a un prestamo comercial que se clasifico como irregular que dio como resultado un aumento de 150 pbs en el ratio de incobrabilidad del segmento de Banca Empresas y un mayor porcentaje de morosidad de este segmento de negocios sobre la cartera total de prestamos irregulares, que mas que compenso la disminucion de 310 pbs en el ratio de incobrabilidad de Consumo.
• TIER1 consolidado proforma fue 11,4% en 4T19 comparado con 11,8% al 30 de septiembre de 2019. En terminos proforma, si al 31 de diciembre de 2019 se hubiese impactado el ajuste por inflacion que se aplica desde el 1 de enero de 2020, el ratio de TIER1 hubiera sido 76 pbs mas alto que el reportado, llegando a 12,1%.
Mensaje del CEO
Comentando sobre los resultados del cuarto trimestre, Jorge Ramirez, CEO de Grupo Supervielle, sehalo: "Logramos un mejor desempeno durante el trimestre, reportando un aumento del resultado financiero neto del 45% y una disminucion en el costo del riesgo de 320 puntos basicos. Es importante destacar que continuamos observando mejoras sostenidas en la calidad de los activos en nuestra cartera de financiamiento al consumo. Estamos muy satisfechos con estos resultados dado que operamos en un escenario macro volatil y desafiante.
Mirando hacia adelante, aunque parte de la incertidumbre se ha eliminado desde la asuncion presidencial, varios temas aun permanecen sin resolucion, siendo el mas importante, la reestructuracion de la deuda soberana. Estos temas pendientes continuan afectando el clima macroeconomico general y, en consecuencia, la industria de servicios financieros, donde no vemos aun un repunte en la demanda de prestamos a pesar de la disminucion de las tasas de interes. Desde una perspectiva mas positiva, la tasa de inflacion en enero 2020 mostro una mejora en comparacion con los meses anteriores, otorgando al Banco Central margen de maniobra para continuar reduciendo las tasas de interes.
En este contexto, continuamos enfocandonos en implementar varias iniciativas estrategicas que incluyen la transformacion digital, mejorar la propuesta de valor para nuestros segmentos, aumentar la adquisicion de clientes y ventas cruzadas, eficientizar las operaciones y desarrollar productos y negocios para expandir nuestra franquicia. Con ese fin, creemos que estamos bien posicionados para capturar nuevas oportunidades comerciales en cuanto se reanude el crecimiento del consumo.
Quisiera agradecer a nuestros clientes, empleados, accionistas y a todas las partes interesadas por su continuo apoyo", concluyo el Sr. Ramirez.
4 archivos adjuntos
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