GRUPO SUPERVIELLE Ganó en 9 meses $ 2.791,70 Millones,ganaba en 6 meses $ 2.490,65 Mill.
GRUPO SUPERVIELLE
Sres.
BOLSA DE COMERCIO DE BUENOS AIRES PRESENTE
Buenos Aires, 7 de noviembre de 2019
8 NOU 2013 3:21 RECIBIDO BVMA EMISORPrS
Ref.: Art. 63 ReRlamento de Listado de BYMA
De nuestra mayor consideracidn:
Me dirijo a Uds., en mi car^cter de Presidente de Grupo Supervielle S.A. (en adelante la Sociedad), y dado que en el dia de la fecha el Directorlo de la Sociedad aprobo los Estados Financieros Condensados Intermedios correspondientes al perfodo de nueve meses finallzado el 30 de septiembre de 2019, informamos a Uds. los siguientes datos requeridos por el artfculo 63 del Reglamento de Listado de BYMA para cierres trimestrales de ejercicio comercial.
- Resultado del perfodo al 30/09/2019
Resultado Neto - Ganancia
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participaciones no controladoras
Otros resultados integrales
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participaciones no controladoras
Resultado Integral - Ganancia
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participaciones no controladoras
- Composicion del Patrimonio Neto al 30/J9/2019
Capital Social
Primas de Emision de Acciones Reserva Legal Reserva Facultativa Resultados No Asignados Otros Resultados Integrales
Total de Patrimonio Neto atribuible a los propietarios de la sociedad
Total de Patrimonio Neto atribuible a participaciones no controladoras Total Patrimonio
Miles de pesos
2.794.055
2.791.702 2.353
________ 465.433
465.038 395
3.259.488
3.256.740 2.748
456.722 8.997.297 91.344 6.708.810 2.791.702 1.063.835
20.109.710
17.438
20.127.148
Grupo Supervletle S.A.
Bartolomi Mitre 434 5to piso
Buenos Aires, Argentina
t. (54 11) 4340-3180 / f. (54 11) 4344 0153
GRUPO
SUPERVIELLE
A continuation informamos la cantidad de acciones, separadas en Clases A y B correspondientes a los accionistas mayoritarios:
El accionista mayorltario no posee valores representatives de deuda convertibles en acciones ni opciones de compra de acciones de la sociedad.
El accionista mayoritario es el Seftor Julio Patricio Supervielle, quien ha constituido domicilio en la calle Bartolome Mitre 434, piso 5, de la Ciudad Aut6noma de Buenos Aires.
Sin otro particular, saludo a Uds. muy atentamente.
Grupo Supervielle S.A. informa los resultados consolidados al
3T19
Resultado neto de AR$301 millones y Resultado integral de AR$732,1 millones en 3T19 Los resultados reflejan el reperfilamiento de las letras de corto plazo en un entorno macro complejo
Buenos Aires, 7 de noviembre de 2019 - Grupo Supervielle S.A. (NYSE: SUPV; BYMA: SUPV), (en
adelante "Supervielle" o la "Empresa") un grupo nacional de servicios financieros universales en Argentina con presencia a nivel nacional, en el dia de la fecha, informa sus resultados correspondientes al periodo de tres y nueve meses finalizado el 30 de septiembre de 2019. Todas las cifras incluidas en el presente documento se encuentran expresadas en pesos argentinos (AR$) nominales y toda la informacion ha sido preparada conforme a NIIF, de acuerdo con la nueva implementation adoptada por el B.C.R.A.
Aspectos destacados correspondientes al 3T19
• Los ingresos aumentaron un 20,9% ano contra ano (AaA) impulsados por aumentos del 20,3% en el ingreso financiero neto y 31,3% en los ingresos por servicios netos, pero disminuyeron 13,5% respecto del trimestre anterior (TaT) debido a una disminucion del 20,5% en los ingresos financieros netos mientras que los ingresos por servicios netos aumentaron un 8,6%. Los ingresos del 3T19 se vieron afectados por una perdida de AR$2,0 mil millones debido a la contabilizacion a valor de mercado de las letras denominadas en AR$ y US$ (que representan aproximadamente el 3% de los activos). Los precios de los estos instrumentos de renta fija disminuyeron entre 35% y 45% luego del reperfilamiento de la deuda anunciada por el gobierno argentino.
• El ingreso financiero neto de AR$5.278,1 millones aumento un 20,3% AaA, pero disminuyo un 19,5% TaT impactado principalmente por el reperfilamiento de la deuda. Los intereses sobre los prestamos se beneficiaron por el repricing de tasas de los prestamos personales. Excluyendo el impacto del reperfilamiento de la deuda, el ingreso financiero neto hubiese aumentado un 12% TaT a AR$7,3 mil millones en 3T19.
• El margen de interes neto ("NIM") alcanzo 17,4% en 3T19, una suba de 80 puntos basicos (pbs) AaA, pero una baja de 470 pbs TaT reflejando principalmente el efecto del reperfilamiento de la deuda antes mencionado. El NIM de la cartera de prestamos en AR$ fue del 24,2% en 3T19 en comparacion con el 23,8% en el 2T19 impulsado por el repricing continuo de prestamos a individuos. Excluyendo el impacto del reperfilamiento de la deuda, El NIM hubiera sido del 24,1%.
• Los cargos por incobrabilidad totalizaron AR$2.007,4 millones en el 3T19, aumentando 78,8% AaA y 65,8% TaT. El aumento en los cargos refleja principalmente el provisionamiento parcial de ciertos prestamos comerciales provenientes de la contraction de la obra publica y del sector de ventas minoristas que se clasificaron como irregulares durante el periodo. Estos prestamos no fueron 100% provisionados debido a las garantias asociadas con ellos (la provision excede el requerimiento del Banco Central). Por ende, el ratio de cobertura disminuyo a 86,1% de 107,7% en el 2T19. Al 30 de septiembre, el 55% del total de los prestamos comerciales se encuentran garantizados en comparacion con el 20% al 30 de junio de 2019. La compania espera ejecutar y vender los activos en garantia en los proximos trimestres.
• El ratio de eficiencia fue del 70,4%% en 3T19, aumentando 1.110 pbs AaA y 800 pbs TaT. La disminucion en los gastos del 2,3% fue compensada por menores ingresos debido al reperfilamiento de la deuda. Excluyendo el impacto del reperfilamiento de la deuda, el ratio de eficiencia hubiera sido del 53% en el trimestre. Los resultados del 2T19 incluyeron AR$273 millones en costos de indemnizacion no recurrentes mientras que el ratio de eficiencia incluye el impacto de la adopcion de NIIF 16 desde enero de 2019.
• Se registro una perdida antes del impuesto a las ganancias de AR$116.5 millones en el 3T19 en comparacion con una ganancia de AR$1.027.6 millones en el 3T18 y una ganancia de AR $1.566,1 millones en el 2T19. Excluyendo el impacto del reperfilamiento de la deuda, el resultado neto antes del impuesto a las ganancias hubiera sido de AR$1,9 mil millones en el trimestre, un aumento del
88% AaA y del 23% TaT. El resultado neto atribuible de AR$301,0 millones en 3T19 disminuyo de AR$867,4 millones en el 3T18 y AR$1.901,5 millones en el 2T19. El impuesto a las ganancias registro un resultado positivo de AR$417,8 millones principalmente por la provision del impuesto a las ganancias por el efecto del ajuste por inflacion impositivo.
• ROE del 6,2% en 3T19 comparado con 22,2% en 3T18 y 42,4% en 2T19. ROA del 0,7% en 3T19 comparado con 2,7% en 3T18 y 4,7% en 2T19. Excluyendo el impacto del reperfilamiento de la deuda, el ROE y ROA hubieran sido del 34,9% y 4,2%, respectivamente.
• El ratio de prestamos como porcentaje de depositos fue de 85,8% en 3T19, sin cambios en 3T18 y aumentando desde 72,9% en 2T19. El ratio de prestamos en AR$ como porcentaje de depositos en AR$ fue de 82,2% en 3T19 comparado con 89,6% en 3T18 y 78,5% en 2T19. TaT, refleja el aumento del 2,8% en los prestamos en AR$ luego del aumento en los nuevos prestamos en AR$ otorgados a clientes que pagaron sus prestamos en US$. Los depositos denominados en AR$ disminuyeron un 1,7%. Los activos liquidos en AR$ como porcentaje de depositos en AR$ representaron el 50,2% al 30 de septiembre de 2019. El ratio de prestamos en US$ como porcentaje de depositos en US$ fue de 95,9% en 3T19 comparado con 78,1% en 3T18 y 60,9% en 2T19. En el 3T19, las salidas de depositos en US$ fueron del 45%, por encima de la disminucion del 14% en prestamos en US$. Los activos liquidos en US$ como porcentaje de depositos en US$ representaron el 57,5% al 30 de septiembre de 2019, manteniendose sin cambios desde junio 2019 teniendo en cuenta la disminucion del 45% en los depositos.
• Los depositos aumentaron 5,0% AaA y disminuyeron 9,4% TaT a AR$102.060,3 millones. Los depositos denominados en AR$ aumentaron 15,6% AaA y disminuyeron 1,8% TaT, mientras que los depositos en moneda extranjera (medidos en US$) disminuyeron 40,7% AaA y 45,2% TaT, siguiendo la tendencia de la industria en el trimestre.
• Los prestamos totales registraron un incremento del 5,0% AaA y 6,0% TaT alcanzando los AR$87.524,6 millones. La cartera de prestamos en AR$ aumento 6,2% AaA y 2,8% TaT. La cartera de prestamos en US$ (medida en AR$) aumento un 2,2% AaA y 17,0% TaT debido principalmente a la devaluacion del peso. La inflacion interanual y trimestral fue de 53,5% y 12,5%, respectivamente.
• Los activos totales se incrementaron un 9,4% AaA y se contrajeron un 3,8% TaT totalizando AR$159.815,8 millones. La variacion trimestral refleja tanto la reduccion de los depositos en US$ en el Banco Central tras las salidas de depositos, asi como la reduccion en las tenencias de instrumentos del Banco Central.
• El ratio de incobrabilidad aumento 320 pbs AaA y 180 pbs TaT al 6,9% en 3T19. La variacion trimestral se debe principalmente a ciertos prestamos comerciales en situacion irregular mencionados anteriormente que dieron como resultado un aumento de 420 pbs en el ratio de incobrabilidad del segmento de Banca Empresas y una mayor ponderacion de la cartera irregular de este segmento de negocios sobre la cartera total de prestamos en situacion irregular. Este aumento fue parcialmente compensado por una disminucion de AR$185,7 millones en la creacion de NPL en el segmento de Financiamiento al Consumo.
• TIER1 consolidado proforma fue 11,8% en 3T19 comparado con 11,9% al 30 de junio de 2019.
Mensaje del CEO
Comentando sobre los resultados del tercer trimestre, Jorge Ramirez, CEO de Grupo Supervielle, senalo: "Hemos estado operando en un contexto desafiante que se exacerbo aun mas durante el ultimo trimestre luego del anuncio del gobierno sobre el reperfilamiento de la deuda que impacto nuestro resultado. Excluyendo este impacto, hubieramos generado un resultado neto antes de impuestos de AR$1,9 mil millones, un 23% mas que el trimestre anterior.
Como reflejo del contexto macroeconomico debilitado, ciertos prestamos comerciales se clasificaron como irregulares en el trimestre, resultando en mayores cargos por incobrabilidad. Por el contrario, los prestamos de consumo mostraron una menor creacion de cartera irregular en el trimestre, debido a que mantenemos un enfoque prudente sobre la calidad de los activos. A su vez, el ratio de cobertura por incobrabilidad disminuyo a 86% este trimestre teniendo en cuenta mayores garantias relacionadas a esos prestamos. Es importante destacar que hemos fortalecido significativamente los niveles de cartera con garantia de los prestamos comerciales en comparacion con el 2T19. Continuamos monitoreando de cerca la calidad de nuestros activos en este entorno mas desafiante.
La gestion de la liquidez es un tema clave para nosotros, dada la importante incertidumbre del mercado que impulso algunas salidas de depositos en US$ en toda la industria. No obstante, la liquidez en pesos y US$ se mantiene por encima del 50%.
En resumen, tenemos una franquicia fuerte que funciona estructuralmente bien en este dificil escenario. Esta fortaleza subyacente respalda nuestro optimismo a largo plazo, aunque desafiado por la limitada visibilidad que tenemos hoy, tanto en terminos del plan del nuevo gobierno como del plan de transicion actual. Contamos con un largo y exitoso historial operando en entornos volatiles y desafiantes. Es importante destacar que estamos bien posicionados, especialmente si la nueva Administracion busca impulsar el consumo", concluyo el Sr. Ramirez.
3 archivos adjuntos
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viernes, 8 de noviembre de 2019
GRUPO SUPERVIELLE Ganó en 9 meses $ 2.791,70 Millones,ganaba en 6 meses $ 2.490,65 Mill. Recibidos x
