GRUPO SUPERVIELLE Ganó en su ejercicio finalizado 31/12/2018 $2.567,56 Millones.
GRUPO jr* SUPERVIELLE
Sres.
BOLSA DE COMERCIO DE BUENOS AIRES PRESENTS
Buenos Aires, 7 de marzo de 2019
SMflRZOiS 9:1^ RECIBIDG BVMS EMISuRPiS
• Resultado del perfodo al 31A2/2018
Resultado Ordinario - Gananda
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participadones no controiadoras
Otros resultados integrates
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participadones no controiadoras
Resultado Integral total - Gananda
Atribuible a los propietarios de la controlada Atribuible a participadones no controiadoras
- Composidon del Patrimonio Neto al 31/13/5018
Capital Social
Primas de Emlsldn de Acclones Reserva Legal Reserve Facultatlva Resultados No Asignados Otros Resultados Integrates
Total de Patrimonio Neto atribuible a los propietarios de la sociedad Total de Patrimonio Neto atribuible a participadones no controiadoras Total Patrimonio
Miles de pesos
_______ 2.592.875
2.567.569 25.306
_________ 462.889
462.413 476
3.055.764
3.029.982 25.782
456.722 8.996.882 91.344 5.355.848 1.655.962
598.797
17.155.555 14.622
17.170.177
Grupo Supervtelle S.A.
Bartolome Mitre 434 5to ptso
Buenos Aires, Argentina
t. (54 11) 4340-3180 / 1. (54 11) 4344 0153
GRUPO SUPERVIELLE
A continuacibn informamos la propuesta de dlstrlbucibn de utilidades;
La utilidad del ejerciclo 2018 ascendlo a $ 2.567.568.851. Adiclonalmente, por adopcl6n de las Normas Internaclonales de lnformaci6n Flnanclera a partir del 1 de enero de 2018, se efectuaron ajustes a resultados de ejerdclos anterlores por la suma de $(911,607,000), lo que deja un neto resultante de utilidades pendientes de asignacl6n de $1,655,961,851, que este Directorlo propone distribulr de la slgulente manera:
A Dividendos en efectivo: $ 303.000.000
• A Reserva Facultativa: la suma de $ 1.352.961.851 para futuras Inverslones.
A continuaci6n informamos la cantidad de acciones, separadas en Clases A y B correspondientes a los acclonlstas mayoritarlos:
El accionista mayorltarlo no posee valores representatives de deuda convertibles en acciones ni opciones de compra de acetones de la sociedad.
El accionista mayoritario es el Sefior Julio Patricio Supervlelle, qulen ha constituido domicilio en la caile Bartolome Mitre 434, piso 5, de la Cludad Autdnoma de Buenos Aires.
Sin otro particular, saludo a Uds. muy atentamente.
Grupo Supervielle S.A. informa los resultados consolidados al
4T18
El resultado integral atribuible del 4T18 aumento 98% AaA y 7% TaT mientras que el resultado neto se incremento en 51% AaA y disminuyo 19% TaT reflejando principalmente la decision de alcanzar el objetivo de cobertura del 100% un ano antes que lo previsto originalmente.
Buenos Aires, 7 de marzo de 2019 - Grupo Supervielle S.A. (NYSE: SUPV; BYMA: SUPV), (en
adelante "Supervielle" o la "Empresa") un grupo nacional de servicios financieros universales en Argentina con presencia a nivel nacional, en el dia de la fecha, informa sus resultados correspondientes al periodo finalizado el 31 de diciembre de 2018. Todas las cifras incluidas en el presente documento se encuentran expresadas en pesos argentinos (AR$) nominales y toda la information ha sido preparada conforme a NIIF, de acuerdo con la nueva implementation adoptada por el B.C.R.A.
Aspectos destacados correspondientes al 4T18
• El resultado integral atribuible alcanzo AR$935,3 millones, reflejando un incremento del 97,9% AaA y 7,0% TaT. ROE del 22,6% en 4T18 por encima del 13,3% en 4T17 y del 22,4% en 3T18. ROA del 2,6% en 4T18, aumentando 40 pbs AaA y disminuyendo 10 pbs TaT.
• El resultado neto del periodo atribuible alcanzo AR$706,8 millones, un incremento del 51,2% AaA y una disminucion del 18,5% TaT. Se realizaron cargos voluntarios adicionales por AR$231 millones (AR$162 millones despues de impuestos) en el trimestre para aumentar el ratio de cobertura por incobrabilidad al 100,0% desde 94,0% en 3T18. Excluyendo dichos cargos adicionales, el resultado neto atribuible hubiese sido de AR$868,5 millones en el trimestre manteniendose estable desde el trimestre anterior.
• Los ingresos financieros netos alcanzaron AR$5.258,1 millones registrando un incremento del 56,5% AaA y 19,9% TaT, reflejando un aumento en volumenes promedio de activos y depositos, junto con mayores tasas de interes promedio, mitigando en parte el incremento en el costo de fondeo y mayores volumenes de requerimientos de efectivo minimo no remunerados.
• El Margen financiero neto ("MFN") alcanzo 20,3% en 4T18, expandiendose 30 pbs AaA y 210 pbs TaT. El margen de interes neto ("MIN") disminuyo 150 pbs AaA y 240 pbs TaT, alcanzando 18,5% en 4T18. La expansion del MFN combina mayores rendimientos de la cartera de prestamos a medida que las tasas continuan ajustando y tambien mayores rendimientos de la cartera de inversion en AR$ por las inversiones en instrumentos emitidos por el Banco Central. Esto fue parcialmente compensado por un mayor costo de fondeo.
• El ratio de eficiencia registro una mejora siendo 61,9% en 4T18, respecto del 68,2% en 4T17, mientras que aumento desde 59,3% en el 3T18. El desempeno trimestral refleja los aumentos consecutivos en los salarios a lo largo del 4T18 totalizando un 19,6%, mientras que los ingresos operativos aumentaron un 14,6%.
• El indice de prestamos como porcentaje del total de depositos fue de 84,5% en 4T18 comparado con
107,6% en 4T17 y 85,8% en 3T18.
• Los depositos aumentaron 68,2% AaA y disminuyeron 2,3% TaT a AR$94.906,0 millones. La disminucion trimestral se debio a una decision de administracion del exceso de liquidez al cierre del trimestre por parte de la tesoreria de la Compania. Los volumenes promedio de depositos aumentaron un 90,4% AaA y 15,4% TaT. Los depositos denominados en AR$ aumentaron 50,2% AaA y disminuyeron 2,1% TaT, mientras que los depositos en moneda extranjera (medidos en US$) aumentaron 10,4% AaA y 5,0% TaT.
• Los prestamos totales registraron un incremento del 32,1% interanual y una disminucion del 3,8% respecto del trimestre anterior alcanzando los AR$80.171,5 millones. La cartera de prestamos en AR$ aumento 22,0% AaA y 1,1% TaT. La cartera de prestamos en US$ (medida en US$) disminuyo 14,7% AaA y 8,4% TaT mientras que medida en AR$ aumento 71,7% AaA y disminuyo 15,4% TaT.
• Los activos totales se incrementaron 53,0% AaA totalizando AR$141.112,7 millones superando el crecimiento de los prestamos, debido principalmente a mayores tenencias de instrumentos del Banco Central (Leliqs) junto con mayores requerimientos de efectivo minimo. En terminos trimestrales, debido a la administracion del exceso de liquidez mencionado anteriormente, disminuyeron un 3,4%, aunque los activos promedio aumentaron un 11,6%.
• El ratio de incobrabilidad aumento 100 pbs AaA y 40 pbs TaT al 4,1% en 4T18 debido a una menor originacion de cartera junto con el deterioro en la calidad de los activos debido a la recesion actual en la argentina en 3T18 y 4T18 y al aumento de la inflacion que impactaron en los ingresos disponibles de los consumidores.
• El ratio de cobertura alcanzo 100% un ano antes que lo previsto originalmente, incrementandose 1.200 pbs en un ano y 600 pbs en el trimestre.
• El costo de riesgo del credito fue del 7,0% en 4T18. Excluyendo los AR$231 millones de cargos por incobrabilidad voluntarios adicionales para incrementar la cobertura al 100%, el costo de riesgo del credito se hubiera mantenido sin cambios desde 5,9% del 3T18.
• TIER1 consolidado proforma/Activos ponderados por riesgo de 12,9% en 4T18, aumentando 40 pbs TaT desde 12,5%. AR$927 millones se encuentran disponibles para futuras inyecciones de capital. El ratio de
Mensaje del CEO
Comentando sobre los resultados del cuarto trimestre y del ano fiscal 2018, Jorge Ramirez, CEO del Grupo Supervielle, senalo: "Estamos satisfechos con los resultados alcanzados en el ano 2018, ya que hemos podido cumplir con nuestra guia de resultados anuales alcanzando el 100% del objetivo de cobertura de NPL un ano antes de lo previsto. Esto resulto en un costo de riesgo mayor al originalmente planeado a pesar de las condiciones macroeconomicas mas desfavorables.
Es importante destacar que tenemos una franquicia muy solida y, a lo largo del tiempo, hemos podido demostrar la resiliencia y flexibilidad de nuestro modelo de negocio al haber navegado con exito a traves de periodos de baja demanda de credito y desafiantes escenarios macro y financieros. Esperamos que nuestra franquicia se fortalezca aun mas a medida que avancemos en nuestro proceso de transformacion digital.
Al mirar el ano en curso, somos moderadamente optimistas. Estimamos que el entorno macro seguira siendo desafiante en la primera mitad y luego mejorara gradualmente. Las proximas elecciones presidenciales pueden ser un factor de incertidumbre. Esto es simplemente una mera circunstancia en el camino que tendremos que atravesar. En este contexto, nuestro enfoque sigue siendo la originacion de prestamos y la calidad crediticia. La franquicia esta bien posicionada y confiamos en nuestra capacidad para reanudar el crecimiento en un mejor entorno macro.
Me gustaria agradecer a los empleados de Supervielle por todo su arduo trabajo durante el ano pasado", concluyo el Sr. Ramirez.
Aspectos financieros destacados e indicadores clave
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